Predicciones del mercado de tecnología, acciones, inteligencia artificial y Bitcoin para 2025

un 150% en los últimos cinco años, superando al ETF del índice Russell 2000 (IWM), que subió sólo un 47%.

Mientras tanto, el sector bancario mostró signos prometedores de fortaleza continua, impulsado por las proyecciones optimistas de Wall Street. A medida que el S&P 500 continúa subiendo, los estrategas apuntan a un aumento a fin de año, y algunos predicen un aumento de más de 5.000 para fines de 2025.

El mercado de criptomonedas entró en una carrera alcista después de que Donald Trump ganara las elecciones dent de Estados Unidos en noviembre, y Bitcoin alcanzó un máximo de más de 108.000 dólares. Sin embargo, el mercado se encuentra actualmente en una fase de corrección y los inversores se preguntan si la tendencia alcista terminará este año o continuará más allá de 2025.

Desde las acciones tecnológicas hasta el inmenso potencial de crecimiento de la IA, así es como podría desarrollarse el año fiscal 2025:

Predicciones de las acciones tecnológicas: 2025 podría ser el año decisivo

En 2024, las empresas tecnológicas de gran capitalización han liderado la carga en Wall Street, superando a otros sectores tanto en ganancias como en desempeño. En los últimos cinco años, el ETF Nasdaq 100 (QQQ) ha subido aproximadamente un 155%, superando con creces al ETF Russell 2000 (IWM) de pequeña capitalización, que ha ganado sólo un 47%. Incluso las perspectivas a corto plazo para las acciones tecnológicas parecen "alentadoras".

Sin embargo, los analistas ahora predicen que las acciones de pequeña capitalización superarán a sus contrapartes más grandes en 2025 por algunas razones clave.

En primer lugar, la amenaza inminente de los aranceles del dent Donald Trump podría alterar las cadenas de suministro globales, afectando particularmente a China, México y Francia. Estos aranceles encarecerían los productos extranjeros, lo que podría desplazar la producción y la demanda hacia proveedores nacionales, beneficiando a las empresas más pequeñas.

Además, las acciones de pequeña capitalización, representadas por el Russell 2000, están preparadas para una ruptura tras un largo patrón base de tres años. Esta configuración técnica sugiere que el índice podría estar listo para ponerse al día, especialmente cuando las acciones de gran capitalización enfrentan una inevitable toma de ganancias.

A pesar del tron desempeño del mercado a finales de 2024, los analistas advierten que puede deberse a un retroceso, especialmente dado el patrón histórico de correcciones incluso en los mercados más alcistas.

Además, los cambios regulatorios bajo la nueva administración podrían tener un impacto significativo en las fusiones y adquisiciones tecnológicas.

Ahora que Andrew Ferguson, designado por Trump, tomará el mando de la Comisión Federal de Comercio (FTC), el entorno que rodea a las fusiones y adquisiciones probablemente se volverá más indulgente. Este cambio podría beneficiar a las empresas de mediana y pequeña capitalización, impulsando potencialmente un mayor crecimiento del mercado.

Pronósticos criptográficos: señales ya en juego

Se espera que el mercado de criptomonedas experimente un crecimiento transformador en 2025, aprovechando el impulso ganado en 2024. La criptomoneda más grande por capitalización de mercado, Bitcoin , superó rápidamente los 100.000 dólares después de las elecciones dent de noviembre en Estados Unidos. Los inversores han sido testigos de un crecimiento del 120% en lo que va del año en el precio del activo.

Se predice que las naciones seguirán los pasos de El Salvador al adoptar Bitcoin como moneda nativa, solidificando aún más su papel como "oro digital". Este cambio podría desencadenar un aumento masivo en el valor de Bitcoin , posiblemente empujando los precios más allá de los 250.000 dólares por moneda.

La orden ejecutiva anticipada del presidente dent de Estados Unidos, Trump, que designa Bitcoin como activo de reserva allanará el camino para la adopción institucional. También es probable que el éxito de los ETF Bitcoin , que registraron entradas superiores a los 10.000 millones de dólares en 2024, impulse ofertas más diversas en 2025.

A medida que los grandes inversores continúan comprando Bitcoin , el mercado se vuelve cada vez más líquido, estable y creíble, preparando el escenario para un mayor crecimiento. Espere ofertas adicionales de ETF para altcoins como Solana (SOL) y otros tokens de Capa 1, lo que impulsará la participación institucional.

Para promover esta tendencia, es probable que los principales bancos como JPMorgan y Citi introduzcan sus propias monedas estables, ofreciendo liquidaciones más rápidas y rendimientos competitivos vinculados a las tesorerías gubernamentales. Con el potencial de capturar el 30% del mercado de monedas estables de 150 mil millones de dólares, estas monedas estables emitidas por bancos reforzarán la expansión del ecosistema criptográfico.

Las actualizaciones legislativas del Congreso también defi la ley de valores, ampliando el acceso a los criptoactivos para una gama más amplia de inversores. Estos cambios ayudarán a aportar más claridad a los proyectos basados ​​en blockchain, lo que potencialmente desbloqueará nuevas oportunidades de crecimiento para todo el sector.

Acciones bancarias: ¿Podría el S&P 500 sobrevivir a la inflación?

Después de dos años tan tron , los analistas de Wall Street siguen siendo optimistas sobre las perspectivas para las acciones bancarias en 2025. A pesar de las preocupaciones sobre las valoraciones del mercado, los estrategas predicen un crecimiento continuo para los principales índices como el S&P 500, con objetivos para 2025 que apuntan a ganancias de más del 9%.

Se espera que las condiciones económicas, incluidas unas ganancias sólidas y una economía resiliente, respalden esta tendencia al alza.

Sin embargo, algunos expertos advierten que las valoraciones se han vuelto exageradas y los inversores deberían moderar las expectativas de otro año exitoso. Si bien algunos analistas predicen un ligero retroceso en la segunda mitad de 2025, particularmente en respuesta a un crecimiento económico más lento y preocupaciones sobre la inflación, otros siguen siendo optimistas.

Empresas de Wall Street como Oppenheimer Asset Management y Deutsche Bank esperan que el S&P 500 termine el año cerca de 7.000, impulsado por las ganancias corporativas y un contexto macroeconómico favorable bajo la administración del presidente dent Trump.

En particular, es probable que los sectores defensivos como la atención sanitaria, los servicios públicos y los productos básicos de consumo superen al mercado con un crecimiento más lento a medida que los inversores buscan apuestas más seguras en medio de un mercado alcista que envejece.

Las acciones bancarias pueden enfrentar un mayor escrutinio y supervisión regulatoria, pero sus tron fundamentos aún podrían brindar estabilidad y oportunidades de crecimiento en el largo plazo.

Mercado de IA: la industria crecerá

A pesar del escepticismo sobre las existencias de IA en el año fiscal 2024, el mercado de la inteligencia artificial está preparado para un crecimiento significativo en 2025. El mercado estaba valorado en 235.270 millones de dólares en 2024 y se prevé que alcance los 3,58 billones de dólares en 2034, creciendo a una tasa de crecimiento anual compuesta. (CAGR) del 31,3%.

Según el informe Polaris Market Research, para 2025, se espera que más de la mitad de las empresas se encuentren en una etapa “madura” en su adopción de la IA, lo que estimulará una mayor innovación e inversión en tecnologías de IA.

Sin embargo, es probable que factores políticos y regulatorios den forma al panorama de la IA durante el próximo año. La postura del dent electo Trump sobre la influencia de las grandes tecnologías en la moderación de contenidos, junto con su plan para revertir la orden ejecutiva sobre IA de la administración Biden, podría afectar la trayectoria del desarrollo de la IA.

Centrándose en reducir la intervención gubernamental, las políticas de Trump pueden permitir un despliegue más rápido de tecnologías de inteligencia artificial, particularmente en el sector privado.

En términos de aplicaciones prácticas, se espera que la IA mejore las experiencias de los clientes al personalizar servicios y productos, y que las empresas aprovechen el análisis predictivo impulsado por la IA para anticipar mejor las necesidades de los consumidores.

La IA generativa, en particular, automatizará las respuestas en varios puntos de contacto con el cliente, aunque las preocupaciones sobre la privacidad de los datos y el papel de la IA en la personalización requerirán atención continua. A medida que crece la comodidad del consumidor con la IA, también lo hará su influencia en el marketing y la gestión de las relaciones con los clientes.

Dado que los pronósticos predicen un tron crecimiento, es probable que el mercado de la IA experimente una ampliación de los casos de uso, particularmente en la transformación de la fuerza laboral. La IA se integrará cada vez más en los entornos laborales para apoyar la productividad humana en lugar de reemplazar a los trabajadores.

Esta evolución, junto con los avances en la transparencia en torno al uso de datos, ayudará a generar confianza y acelerar la adopción de la IA en todas las industrias.

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