Binance demandado en Australia por supuestas violaciones de la protección al consumidor
La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) ha iniciado acciones legales contra Binance Australia Derivatives, acusando a la plataforma de comercio de cifrado de clasificar erróneamente a más de 500 clientes minoristas como inversores mayoristas.
Según el comunicado de prensa de ASIC , la clasificación errónea de Binance supuestamente despojó a los clientes de protecciones vitales al consumidor según las leyes financieras australianas, lo que provocó una demanda que podría tener repercusiones significativas para las operaciones de la plataforma en Australia.
La acción legal apunta a la conducta del intercambio de criptomonedas entre julio de 2022 y abril de 2023, alegando que la plataforma clasificó erróneamente a 505 inversores minoristas como clientes mayoristas. A estos 505 clientes, que representan el 83% de la base de usuarios de Binance Australia, se les negó el acceso a derechos y protecciones cruciales de los consumidores a los que tienen derecho los clientes minoristas según la ley australiana.
Fallos regulatorios y violaciones legales de Binance Australia
Según las leyes de ASIC, los clientes minoristas que comercializan productos criptoderivados tienen derecho legal a una Declaración de divulgación de producto (PDS), acceso a un esquema de resolución de disputas que cumpla con las normas y una Determinación del mercado objetivo (TMD).
Sin embargo, ASIC afirma que el intercambio de cifrado no proporcionó estas protecciones, lo que permitió a los clientes comerciar con productos especulativos de alto riesgo sin las garantías adecuadas. Como resultado, muchos de estos clientes supuestamente sufrieron pérdidas financieras sustanciales.
La presentación legal de ASIC describe varias violaciones clave que el intercambio supuestamente cometió durante el período en cuestión. Estos incluyen no garantizar que sus servicios financieros se brinden de manera eficiente, honesta y justa y no cumplir con las condiciones de su licencia de servicios financieros australiana.
El intercambio de cifrado también está bajo escrutinio por no capacitar adecuadamente a sus empleados para manejar asuntos de cumplimiento.
La vicepresidenta de ASIC, Sarah Court, enfatizó la gravedad de las violaciones y afirmó que los "sistemas de cumplimiento de Binance eran lamentablemente inadecuados" y que la plataforma exponía a más de 500 clientes a riesgos financieros no regulados.
Destacó que el mal manejo de las clasificaciones de estos clientes minoristas contribuyó a las importantes pérdidas financieras que muchos experimentaron.
La tensa relación de ASIC y Binance Australia
La acción legal sigue a una revisión específica por parte de ASIC de las operaciones de servicios financieros australianos del intercambio de cifrado. En diciembre de 2022, el regulador comenzó a examinar la clasificación de clientes de Binance .
Esto llevó a la emisión de un aviso de audiencia bajo la Ley de Corporaciones de 2001, destinado a considerar la suspensión o cancelación de la licencia australiana de servicios financieros (AFS) de Binance . El principal intercambio de cifrado finalmente solicitó la cancelación de la licencia, que ASIC concedió en abril de 2023.
Además de la demanda, ASIC ha estado supervisando los pagos de compensación a los clientes afectados. Sólo en 2023, el regulador facilitó la devolución de aproximadamente 13,1 millones de dólares a clientes que fueron clasificados erróneamente y privados de protección al consumidor.
Binance enfrenta desafíos legales adicionales
La demanda es sólo uno de los varios obstáculos legales que enfrenta actualmente Binance . El intercambio de cifrado también está envuelto en una batalla legal con el patrimonio del intercambio de cifrado FTX colapsado. En noviembre, FTX presentó una demanda contra Binance y su director ejecutivo, Changpeng Zhao, alegando que un acuerdo de acciones de 2021 entre las empresas era fraudulento.
El patrimonio de FTX afirma que Binance y Zhao, junto con otros, vendieron una participación del 20% en FTX y una participación del 18,4% en su entidad estadounidense, West Realm Shires, a la compañía en una transacción supuestamente financiada por la división Alameda Research de FTX.
La demanda acusa Binance de facilitar el acuerdo utilizando los tokens de intercambio de Binance y la moneda estable vinculada al dólar, por un total de al menos 1,760 millones de dólares.
Además, el intercambio de cifrado también está tratando de defenderse de las acusaciones de robo de propiedad intelectual del propietario de Peanut the Squirrel, Mark Longo, quien afirma que el intercambio utiliza su marca registrada sin autorización.
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