UBS lanza el primer fondo de inversión tokenizado basado en Ethereum uMINT

El Banco Unido de Suiza (UBS) ha logrado otro logro después de lanzar la primera transacción de repo transfronteriza del mundo. Esta vez, UBS ha creado su primer fondo del mercado monetario tokenizado a nivel mundial.

Según los informes, el producto de UBS es un fondo de inversión del mercado monetario, y el token del fondo de inversión del mercado monetario (uMINT) de UBS USD se basa en la tecnología de contabilidad distribuida (DLT) Ethereum .

uMINT de la UBS y lo que tiene para ofrecer

La función principal de la tokenización de activos es ofrecer liquidez. La UBS planea iniciar uMINT en Singapur. Con el tiempo, Singapur ha demostrado ser el centro criptográfico de Asia. Las estrategias de innovación y avance tecnológico están aumentando y evolucionando rápidamente en Singapur.

El codirector de Asia Pacífico de UBS Asset Management, Thomas Kaegi, dijo : “Hemos observado una creciente demanda de los inversores de activos financieros tokenizados en todas las clases de activos. Aprovechando las capacidades globales de UBS y colaborando con pares y reguladores, ahora podemos ofrecer esta solución innovadora a nuestros clientes”.

Con la creciente demanda de soluciones financieras digitales, UBS señaló que el fondo proporcionará a los inversores una solución de gestión cash de nivel institucional con riesgo controlado, respaldando instrumentos del mercado monetario de alta calidad.

Por qué la tecnología Ethereum Blockchain

La tecnología blockchain Ethereum se diferencia de las redes financieras existentes porque es abierta y programable, opera sin una autoridad central y permite a los desarrolladores ofrecer nuevos modelos de pagos, inversiones, préstamos y transacciones.

El fondo se alinea con una estrategia más amplia para utilizar la tecnología blockchain para mejorar los servicios financieros tradicionales. La empresa invierte cada vez más en redes blockchain públicas y privadas, que respaldan la emisión, distribución y liquidación de fondos en tiempo real. La tecnología blockchain Ethereum también ofrece accesibilidad y transparencia.

La UBS explicó que está dando a los inversores el control y garantizando que no dent de un marco tecnológico único. Ser independiente de blockchain significa que la arquitectura abierta de UBS Tokenize se integra perfectamente en los sistemas existentes y admite múltiples redes de tecnología de contabilidad distribuida (DLT).

La tecnología blockchain Ethereum se ha utilizado con otros tokens, incluidos los NFT. La cadena de bloques tiene una buena reputación, lo que puede tener una buena influencia en las inversiones en el mercado monetario. UBS pretende ampliar el acceso para sus clientes; ¿Qué mejor tecnología para usar que la tecnología de bloques Ethereum ?

¿Tiene la UBS lo necesario para superar las finanzas digitales?

La UBS se ha consolidado como una institución que brinda a sus clientes soluciones de clase mundial. Este año, participó en el Proyecto Guardian de Singapur, una iniciativa de entorno de pruebas regulatorio de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS).

Además, UBS lanzó un piloto en vivo para un fondo tokenizado de Compañía de Capital Variable (VCC) en 2023, lo que refleja su compromiso con las finanzas digitales.

El gigante financiero también emitió 200 millones de RMB, o 37,16 millones de dólares, en notas estructuradas digitales en junio de 2023, ampliando su huella de tokenización. Esto muestra la capacidad de la empresa para ofrecer soluciones totalmente digitales para productos financieros complejos.

En noviembre, el administrador de inversiones completó la primera transacción de repo transfronteriza del mundo utilizando un bono digital emitido de forma nativa que se ejecutó y liquidó en su totalidad en una cadena de bloques pública. Esta fue la primera transacción que sentó un dent para la adopción de blockchain en las finanzas transfronterizas, mejorando tanto la transparencia como la eficiencia.

Además, la empresa ha invertido 5,7 billones de dólares de los activos de sus clientes, es decir, en más de 50 mercados en todo el mundo. Éste ya es un mercado preparado de personas que confían en la empresa. Le permite ampliar ofertas como la emisión y distribución de fondos, creando productos financieros más accesibles.

Durante el año pasado, la tokenización ha ganado trac significativo entre las empresas financieras establecidas, incluida BlackRock.

Recientemente, el Departamento del Tesoro de EE. UU. reconoció el potencial de la tokenización para remodelar los mercados, sugiriendo que podría impulsar la eficiencia, ampliar el acceso de los inversores y aumentar la claridad en el mercado del Tesoro. Los analistas del criptomercado señalan que la entidad no podría haber elegido un mejor momento para lanzar uMINT.