¿Qué son las DeFi y, cómo se puede invertir en Finanzas Descentralizadas?

Desde su aparición en el mercado de criptomonedas, las DeFi se han convertido en una tendencia cada vez más atractiva para los inversores, ¡y no es para menos! 

Hay múltiples formas de invertir en las DeFi, y cada una requiere de un nivel de implicación diferente. El potencial de las finanzas descentralizadas es tan extraordinario que merece la pena dedicar algo de tiempo a entenderlas, porque de este modo se pueden descubrir múltiples oportunidades de inversión que no están disponibles en los mercados tradicionales. ¡Y se trata de oportunidades realmente lucrativas!

Una explicación de las DeFi realmente sencilla es su propio nombre: 'finanzas descentralizadas'. Las DeFi son una nueva manera de gestionar el dinero aprovechando la capacidad de algunas criptomonedas para ejecutar contratos inteligentes, de manera que es posible prescindir de intermediarios como bancos u otras instituciones financieras para completar la transacción.

Las DeFi han abierto un nuevo horizonte de posibilidades para los inversores, ya que nos permiten poner nuestro capital a disposición de la blockchain para conceder créditos, financiar seguros y gestionar muchas otras operaciones de las que no podríamos ser partícipes de otro modo. Con las DeFi, entonces, se pueden generar ingresos no solo mediante el trading, sino también de muchas otras formas. 

Las DeFi se pueden utilizar para varios fines, desde las transferencias de valor clásicas hasta operaciones más complejas de staking o yield farming.

Trading y transferencias. Como cualquier criptomoneda, las DeFi permiten ejecutar transferencias de dinero a través de sus respectivas blockchains. Sin embargo, a diferencia de otras criptomonedas, las DeFi permiten el desarrollo de plataformas de trading descentralizadas que se ejecutan de forma íntegra en la blockchain.

Staking de criptodivisas. El staking de criptomonedas es especialmente interesante en las DeFi, porque algunos proyectos descentralizados ofrecen unas ganancias superiores al acumular criptodivisas en nuestra cartera. Por eso, los inversores con frecuencia optan por criptodivisas DeFi para disfrutar de un staking más rentable.

Préstamos descentralizados (yield farming). El 'yield farming' es posiblemente la manera más interesante de aprovechar las DeFi. Permite poner el capital a disposición de la blockchain para la concesión de créditos descentralizados, y recompensa a los inversores con un porcentaje de los intereses de su devolución.

Seguros descentralizados. Del mismo modo, las DeFi también permiten la gestión de seguros descentralizados, con lo que se puede poner el capital a disposición de la blockchain para financiar seguros de todo tipo. Los inversores que lo hagan reciben ganancias acordes con el pago de estos seguros.

Compra-venta de NFTs. Las DeFi también se han convertido en un excelente mercado para comprar y vender NFTs. Gracias a que operan de manera 100% descentralizada, las DeFi ofrecen comisiones reducidas en las operaciones de compra-venta, e incluso permiten utilizar un NFT como colateral para la solicitud de un crédito

Gracias a su sistema de gestión descentralizada, las DeFi permiten invertir mucho más fácilmente en NFTs, y con comisiones más reducidas. A diferencia de las plataformas centralizadas de trading de NFTs –que cobran comisiones muy elevadas o, incluso, pueden vetar a ciertos artistas–, las plataformas descentralizadas son más ágiles y accesibles.

Además, los NFTs pueden aprovechar los contratos inteligentes de las DeFi para ofrecer ventajas exclusivas a sus compradores, como el acceso a clubes privados, la concesión de beneficios para hacer trading, y muchos otros ejemplos. Considerando que el mercado de los NFT se encuentra cada vez más en auge, invertir en criptomonedas DeFi puede ser una excelente manera de ganar dinero mediante la compra-venta de NFTs, o el simple staking.

Las DeFi ofrecen excelentes posibilidades de inversión. Sin embargo, muchos de sus usuarios consideran demasiado complicado el proceso de configurar una cartera de inversión DeFi y cargar el saldo necesario en ella para comenzar a invertir. Por eso, la manera más sencilla de comenzar a invertir en las DeFi es a través de una plataforma de trading como Mitrade.

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En Mitrade podrás invertir en criptomonedas como Polkadot, Solana, Uniswap y muchas otras de las criptodivisas DeFi más populares del mundo. De este modo podrás beneficiarte del aumento de valor de estas criptomonedas, sin necesidad de dominar al detalle un mundo tan complejo y diverso como el de las finanzas descentralizadas.

El proceso de invertir en DeFi con Mitrade es, entonces, igual que el proceso de invertir en cualquier otra criptodivisa. Simplemente registras tu cuenta en Mitrade, cargas en ella el saldo que consideres necesario, y abres posiciones de trading en las criptomonedas DeFi que más te interesen. ¡Es así de sencillo!

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Cada vez hay más criptomonedas DeFi en las que puedes invertir, pero no todas ofrecen las mismas características ni son igual de rentables en los mercados. Por eso hemos seleccionado para ti las cinco criptodivisas DeFi más competitivas.

Solana

Solana está consolidada como la octava criptomoneda más importante del mundo gracias a su gestión de aplicaciones descentralizadas y DeFi a gran escala. Gracias a sus tiempos de confirmación rápidos y a unos costos de transacción relativamente bajos, Solana está creciendo cada vez más tanto en el ámbito de las DeFi como en el de los NFT.

Gráfico de cotizaciones en tiempo real de Solana Coin

-Arquitectura de alto rendimiento. Solana es una de las criptomonedas con una mayor velocidad y rendimiento en las transacciones.

-Consenso de prueba de historia. Su innovador mecanismo de consenso contribuye a la escalabilidad y eficiencia de la red, dándole un potencial que no tienen otras.

-Ecosistema en crecimiento. Gracias a sus tarifas reducidas y a su gran rendimiento, Solana está atrayendo una gran cantidad de proyectos NFT.

Polkadot

Polkadot es una plataforma que busca facilitar la interoperabilidad entre diferentes blockchains. Su objetivo es permitir que diferentes blockchains se comuniquen y compartan información de manera eficiente. Cuanto mayor es el número de blockchains conectadas a Polkadot, mayor es el interés que despierta esta criptomoneda.

-Interoperabilidad. Polkadot busca resolver el problema de la falta de comunicación entre diferentes blockchains al permitir la transferencia de datos y activos entre ellas.

-Parachains y parathreads. Polkadot introdujo además conceptos como ‘parachains’ y ‘parathreads’ que permiten la creación de blockchains personalizadas.

-Gestión descentralizada. Polkadot está gestionada de forma descentralizada mediante un protocolo de toma de decisiones democrático entre sus inversores.

• Uniswap

Uniswap se propone como un protocolo de trading descentralizado que permite a los usuarios intercambiar tokens sin la necesidad de intermediarios. Se ha convertido en una de las criptomonedas DeFi más populares gracias a que permite comerciar con muchas otras a las que, de otro modo, no tendríamos acceso.

Gráfico de cotizaciones en tiempo real de Uniswap Coin

-Trading automático. Uniswap aprovecha los contratos inteligentes para automatizar los intercambios entre tokens por parte de sus usuarios.

-Liquidez de pares. Los usuarios de Uniswap pueden proporcionar liquidez a través de pares de tokens y ganar comisiones por las transacciones realizadas en esos pares.

-Automated Market Maker. Uniswap utiliza el modelo AMM para determinar los precios de los tokens en función de la oferta y la demanda.

• Polygon

Antes conocida como Matic Network, Polygon es una solución de escalabilidad para blockchains que busca mejorar la velocidad y la eficiencia de las transacciones en Ethereum. Proporciona una red secundaria dentro de Ethereum que permite a los desarrolladores construir aplicaciones más ágiles, lo que la hace ideal para la compra-venta de NFTs.

Gráfico de cotizaciones en tiempo real de Polygon Coin

-Capa 2 para Ethereum. Polygon se integra con Ethereum para ofrecer transacciones más rápidas con unos costos mucho menores.

-Variedad de protocolos. Además, Polygon ofrece una amplia gama de herramientas y protocolos para el desarrollo de DeFi, NFT y otras aplicaciones descentralizadas.

-Puente de Ethereum. Polygon también ofrece a sus usuarios un ‘puente’ a través del que se pueden mover activos entre Ethereum y la propia Polygon.

• Cardano

Finalmente tienes Cardano, una plataforma de blockchain que busca combinar la investigación académica y la ingeniería de software para crear una blockchain segura y escalable. Destaca por su enfoque en la sostenibilidad, la gobernanza y la interoperabilidad, aunque está un tanto más centralizada que otras criptomonedas DeFi.

Gráfico de cotizaciones en tiempo real de Cardano Coin

-Prueba de participación. Cardano utiliza el algoritmo de consenso Ouroboros, basado en la prueba de participación, para validar las transacciones.

-Capas separadas. La blockchain de Cardano se divide en capas que permiten su escalabilidad y la actualización con mucha mayor eficacia.

-Enfoque en la gobernanza. Quienes acumulan ADA –el token de Cardano– pueden participar en la toma de decisiones sobre la evolución de la plataforma.

Las DeFi, como ves, ofrecen múltiples ventajas a los inversores en muchos ámbitos. Los beneficios específicos de las DeFi podrían delimitarse mejor si las analizamos de manera separada en cada una de sus áreas pertinentes –trading, yield farming, NFTs…–, pero, a grandes rasgos, pueden resumirse de la siguiente manera:

Desde la crisis de 2008 se ha instalado un cierto aire de desconfianza en las instituciones bancarias tradicionales, que, además, no han sabido innovar en sus productos financieros y, peor aún, continúan aumentando sus comisiones de manera preocupante. Por eso, en los últimos años estamos asistiendo al auge de las criptomonedas, y, en especial, de las DeFi, como soluciones renovadoras y ágiles a muchos de los problemas del sector bancario.

Al invertir en criptomonedas DeFi como Cardano, Solana o Polkadot, estamos participando en proyectos de intercambio de valor o de concesión de créditos descentralizados que tienen un excelente futuro por delante. Al retirar de la ecuación el control centralizado de un banco, las DeFi permiten a los usuarios invertir con comisiones mucho menores, y, además, los habilitan para mover su dinero de forma infinitamente más ágil.

En Mitrade puedes invertir en las mejores criptodivisas DeFi del mercado, lo que te permite disfrutar de lo mejor de ambos mundos. Por una parte, podrás acceder a la enorme rentabilidad generada por las criptomonedas DeFi más avanzadas, y, por otra, tendrás siempre a tu lado la protección de Mitrade en el ámbito de las finanzas. ¡Por eso, las criptomonedas DeFi son una de las mejores adiciones que puedes hacer a tu portafolio!