Fraude con criptomonedas: Evita comprar Squid Crypto y otras estafas tomando las siguientes precauciones

Si el lector accede al presente artículo seguramente sea porque está familiarizado con el activo, por lo tanto deseará saber cómo evitar el fraude con criptomonedas habida cuenta de lo novedoso e intangible que es este mercado.

Invertir en cryptos es una estrategia sin duda ganadora cuando aprendemos a trabajar con ella, sin embargo al calor del mercado han surgido estafas peligrosas, como es el caso de Squid crypto, un token que se alumbró al calor de la serie Squid Game de Netflix.

A lo largo de las siguientes líneas abordaremos todo lo que implica al fraude con criptomonedas, señalando los principales puntos de detección, comentando las estafas crypto más frecuentes y sobre todo estableciendo una práctica sensata para evitar que los delincuentes arruinen nuestras pretensiones de obtener rentabilidad en este campo.

Por definición, un fraude con criptomonedas es aquel que se realiza o bien empleando para ello el reclamo de las criptomonedas o bien ejecutando una serie de operativas ilícitas en el mundo crypto.

Damos por sentado que la mayoría de los lectores sabrán distinguir una plataforma o un anuncio lícito de uno ilícito, por eso vamos a centrarnos en las estafas con criptomonedas más comunes dentro de panorama inversor con una cierta experiencia.

Los fraudes que emplean criptomonedas suelen ser aparentemente normales y legales, los estafadores emplean para ello webs elaboradas, redes sociales y muchos otros elementos que quedan lejos del burdo timo por mailing masivo o phishing.

Aprender a conocerlos no sólo nos ayudará a salvaguardar nuestro patrimonio en criptomonedas, sino que especialmente nos ayudará a no generar miedo o rechazo hacia un sector que es sumamente lucrativo y con infinitas aplicaciones.

Por desgracia sí, elaborar una estafa a través de las criptomonedas es extremadamente sencillo. ¿Por qué? Pues básicamente porque es un mundo tan sumamente complejo, conceptualmente hablando, que poca gente se molesta en indagar acerca del mismo.

Cualquier inversor puede comprender la relación existente entre una empresa como Apple y su cotización bursátil, lo mismo que entre el petróleo y la macroeconomía, sin embargo al hablar de criptomonedas tenemos que incluir una serie de conceptos y acepciones que hasta hace bien poco sólo estaban a disposición de ingenieros informáticos y programadores.

Frente a esta situación, existe aquel inversor que simplemente se queda con nombres como Bitcoin, Ethereum, blockchain y con ello toma decisiones. Precisamente de eso se aprovechan las estafas de criptomonedas, tomando dos o tres acepciones que capten el interés inversor para después acometer el delito.

Con esto no queremos decir que cualquier inversor en el mundo crypto tenga que realizar previamente unos estudios pormenorizados. Lo que sí queremos es advertir del peligro de dejarse llevar por determinados sustantivos y adjetivos que acaban por arruinar nuestra operativa.

Si bien más adelante desvelaremos los consejos para evitar los fraudes con criptomonedas, en este apartado vamos a revelar las principales señales que pueden hacernos temer una potencial estafa a corto plazo:

◾   Proyectos con una campaña de marketing que no se ajusta a las expectativas de su propuesta

◾   Tokens que aprovechan una figura mediática o una broma viral para salir a cotizar

◾   Criptomonedas que carecen de una función predeterminada

◾   Tokens que se revalorizan de forma astronómica sin motivo aparente

◾   Bombardeo de noticias en redes sociales

◾   Promesas de beneficios completamente irreales o de recompensas inalcanzables

Simplemente con los seis puntos anteriores podemos establecer una barrera protectora que nos mantenga a salvo de potenciales estafas con criptomonedas. Sin embargo, dado que el defraudador va siempre un paso por delante, conviene conocer al detalle los diferentes tipos de fraudes que suelen acometerse en el sector, y para ello hemos dedicado el siguiente apartado.

La inventiva de los delincuentes es bastante prolífica, por lo que no hay un único método de estafa con criptomonedas sino varios. Eso sí, en este apartado vamos a recoger únicamente aquellos fraudes más sofisticados, los que en un momento dado pueden hacernos caer a cualquiera, y obviaremos los burdos.

Pump & Dump

El fraude conocido como pump & dump es aquel por el cual un grupo organizado de inversores se ponen de acuerdo, por lo general a través de canales como Telegram, para inflar artificialmente el precio de un penny crypto, es decir unacriptomoneda de a centavo, un chicharro financiero.

Al tratarse de criptomonedas baratas y con escasa negociación, su precio experimenta una importante revalorización en muy poco tiempo, saltando la noticia a las redes y atrayendo a los incautos. En cuestión de días, sino de horas, cuando ya está empezando a comprar el inversor desprevenido, los que organizaron la estafa venden todos sus tokens y la moneda se desploma de nuevo.

Otra versión alternativa es aquella en la que un supuesto influencer hace uso de su red de seguidores para conseguir el mismo fin.

【Ejemplo de pump & dump con Safe Moon】

Fuente: MarketCoinCap

Rug Pull

La siguiente versión del fraude con criptomonedas es el conocido como Rug pull, en donde lo que se hace es lanzar un proyecto, que generalmente es un DeFi, acaparar e interés de la comunidad inversora y cuando dicho proyecto llega a su cénit el equipo de desarrollo desaparece y se queda con el dinero.

Por desgracia hemos asistido a varias estafas con criptomonedas empleando el método rug pull, pues en estos casos el trabajo de los delincuentes suele ser muy completo y en apariencia legítimo.

Aunque 2021 fue el año de los grande fraudes con el método rug pull, el caso que mediáticamente más llamó la atención fue el de la criptomoneda SQUID, a la cual dedicaremos un capítulo aparte.

ICOs fraudulentos

Otro método de fraude con criptomonedas es el que acontece cuando se realiza un ICO (Initial Coin Offering) o preventa de moneda so pretexto de que próximamente se lanzará una plataforma que dará respaldo a dichos tokens. El problema en este caso es que la plataforma nunca se lanza y los promotores se quedan con todo el dinero.

A día de hoy no experimentamos tantas ICOs como antaño, por lo que este tipo de estafa ha disminuido (que no desaparecido). Según un estudio de Satis Group publicado por Bloomberg, en 2017 se calcula que 8 de cada 10 ICO fueron fraudulentas.

Otras estafas con criptomonedas 

Los tres métodos que hemos mencionado son los más propios del ecosistema crypto, sin embargo también hay otro tipo de estafas con criptomonedas que se basan en el tradicional phishing que suplanta una identidad, webs de exchanges falsos o correos masivos de alguien que dice regalarnos criptomonedas.

En realidad, estos fraudes no son propios de las criptomonedas, sino que se valen de ellas para resultar atractivos al potencial inversor. 

Este caso no resultó famoso por su volumen, puesto que hay estafas mucho más voluminosas que rara vez son nombradas, sin embargo esta puede que sea la estafa más conocida del mundo y simplemente por estar ligada a una serie de éxito de Netflix como lo es "Squid Game" o "El Juego del Calamar".

Al calor del éxito de la producción surcoreana, ciertos delincuentes crearon un proyecto supuestamente lícito basado en dicha historia y so pretexto de crear un juego P2E (Play-to-Earn). El token de este futurible juego sería SQUID.

En un determinado momento, logró acumular la atención suficiente al calor del éxito de la serie, para de golpe desaparecer y dejar embarradas a miles de personas, tal y como se puede ver en la siguiente gráfica:

【Rug Pull de SQUID / Fuente: MarketCoinCap】

Llegamos a la parte más importante de nuestro artículo, aquella en la que abordamos una serie de consejos para evitar caer en una estafa con criptomonedas. Vamos a seguir el orden que dimos a los crypto-fraudes más comunes y después daremos una serie de pinceladas generales.

Evitar una estafa mediante Pump & Dump

Las estafas de tipo Pump & Dump se producen siempre sobre criptomonedas con un valor unitario muy bajo, escaso volumen de negociación y generalmente ajenas al mercadeo diario.

Para evitar caer en una estafa de este tipo lo primero que tenemos que hacer es ponernos en alerta si oímos noticias de que una divisa poco conocida ha incrementado inexplicablemente su precio.

Si aun así nos interesa y queremos averiguar más, lo próximo que haremos será indagar en el histórico del token, ver si es común que tenga estos episodios disparados de rentabilidad, y después nos fijaremos en si ha ocurrido algún hecho relevante que pueda tener su reflejo en la cotización. De no ser así, lo mejor es no acercarse.

Evitar una estafa mediante Rug Pull

Las estafas de tipo rug pull se dan siempre sobre proyectos ya lanzados y de reciente creación. Por lo general suelen utilizar timos como el llamado skyrocketing que lo que hace es inflar desmesuradamente el precio con el objetivo de convertirse en un imán de inversores.

Conviene profundizar al máximo sobre el equipo de desarrollo y comprobar si han estado ligados a otros proyectos en el pasado. Luego es importante conocer el whitepaper, ver si en el apartado detokenomicsaparecen cifras irreales o desmesuradas. También es una buena práctica el medir el volumen de las transacciones, pues un potencial rug pull presentará un volumen bajo y con fuertes cambios de precio.

Por último, los más avezados pueden siempre hacer una comprobación de las transacciones haciendo uso de Etherscan o similares y, en caso de ver que el token en cuestión está depositado en unas pocas wallets, seguramente nos encontremos ante un potencial rug pull.

Evitar una estafa mediante una ICO fraudulenta

Tenemos la suerte de no ver con excesiva frecuencia esta modalidad de estafa, sin embargo aún a día de hoy sigue ocurriendo. Para evitar caer en la trampa de una ICO fraudulenta lo primero que tenemos que hacer es indagar acerca del proyecto.

Las ICO fraudulentas tienen generalmente un whitepaper muy pobre, con escasa información o muy poco concreta, lo que es un primer elemento para hacernos sospechar.

En caso de que queramos invertir en una ICO, cosa que realmente no es necesaria para obtener altas rentabilidades con criptomonedas, una de las cosas que podemos hacer es acudir únicamente a proyectos que estén auditados por empresas independientes como por ejemplo Solid Proof. También resulta útil ver el registro que pueda haber en CoinSniper, una plataforma dedicada a evaluar los nuevos lanzamientos y que realiza verificaciones por su cuenta (aunque advierte que no es infalible).

Consejos generales para evitar estafas en criptomonedas

Podemos considerar una serie de consejos generales que nos van a evitar muchos disgustos en nuestro día a día con las criptomonedas. En primer lugar, es conveniente centrarse en proyectos consolidados (Bitcoin, Ethereum, Dogecoin, Litecoin,…) si es la primera vez que invertimos en este nicho. Sabemos que de esta manera no vamos a tener que preocuparnos sobre la fiabilidad de la moneda.

En segundo lugar, escojamos adecuadamente a nuestro intermediario, conviene huir de brókers y exchanges que nos estén prometiendo regalos o bonificaciones que rozan el disparate. En su lugar acudamos a proveedores de confianza y que están convenientemente regulados o supervisados, como es el caso de MiTrade.

En tercer lugar, mucho cuidado con los anuncios trampa, los correos de spam y demás métodos de publicidad agresiva, detrás suele encontrarse una potencial estafa con criptomonedas.

En cuarto y último lugar recordemos siempre que invertir en criptomonedas no supone comprar cinco tokens muy baratos y que estos se revaloricen un 10.000 % en pocos días. Supone disciplina, hacer seguimiento de los tokens y tener que tomar decisiones cuando las cosas se tuercen. Los estafadores juegan con la codicia del inversor para prometerle "productos milagro" que nunca son tales.

Tal y como hemos podido comprobar, la cuestión del fraude con criptomonedas es algo de lo que los inversores no pueden escapar, del mismo modo que no se puede escapar en el campo de las acciones, los índices o el Forex. Sin embargo, la solución es siempre la misma: precaución y previsión.

Las estafas de criptomonedas siempre tienen en común el completo desconocimiento por parte del núcleo inversor. Por un lado tenemos un activo intangible, del cual sólo conocemos sus rasgos por internet (ya que no vende refrescos, ni zapatillas, ni nada que podamos tocar y experimentar), y por otro un medio de intermediación puramente tecnológico, como los exchanges y brokers online.

Para paliar cualquier estafa con criptomonedas y lograr operar de la forma más segura posible, es necesario trabajar con intermediarios cualificados y sobre divisas digitales de probada solvencia. En MiTrade encontraremos únicamente criptomonedas que nos procurarán resultados esperables, y nunca seremos objeto de rug pull o cualquier otro intento de fraude con el que se convierte la inversión en una decepción.

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