Muchas personas que comienzan a hacer trading por primera vez optan por los ETFs para invertir de forma más segura y relajada. Si bien los ETFs no ofrecen la emoción del trading directo sobre activos como las acciones o las criptomonedas, sí que permiten invertir a largo plazo con unos rendimientos que, por regla general, son muy superiores a los que nos ofrece una cuenta de ahorros en cualquier banco.
Vamos a repasar de forma detallada en qué consisten los ETFs, cuáles son los mejores ETFs en 2023, cómo podemos comprar ETF de forma sencilla, y cuáles son las principales características en las que debemos fijarnos antes de elegir los ETFs más adecuados para nuestro portafolio.
¿Qué es un ETF?
Empecemos por lo más esencial: un ETF, ¿qué es? Se trata de instrumentos de inversión gestionados por especialistas en trading que permiten a los traders diversificar su portafolio y optimizar sus inversiones sin necesidad de dedicar mucho tiempo a revisar y ajustar sus posiciones. De esta forma, los ETFs acostumbran a ofrecer un rendimiento superior a las operaciones largoplacistas, sin el estrés de las operaciones a corto plazo.
Los ETFs, entonces, son fondos de inversión que redistribuyen el capital invertido por un trader en toda una serie de activos acordes con la especialización del ETF. Estos activos pueden ser acciones, divisas extranjeras, materias primas o incluso criptomonedas, en función del ETF en cuestión. De esta manera, cualquier trader puede explorar los ETFs de distintos sectores e invertir en los que le resultan más relevantes en cada caso.
¿Cómo funciona un ETF?
Tomemos como ejemplo el ETF 'ARK Fintech Innovation'. Este ETF se especializa en empresas que participan del sector de las Fintech como Coinbase, Nvidia, Shopify o Mercado Libre, por citar algunas. En total, este ETF invierte su capital en acciones de unas 30 empresas. Al invertir 100 dólares en el ARK Fintech Innovation ETF, este dinero se reparte de manera estratégica entre las acciones de esas 30 empresas que están liderando el sector de las Fintech.
Fuente: TradingView
Con una sola operación, entonces, inviertes de manera simultánea en 30 compañías de éxito en un sector determinado. Y lo mejor de todo es que los ETFs no necesitan supervisión por tu parte. Si alguna de estas 30 empresas no rinde de forma adecuada, los especialistas a cargo del ARK Fintech Innovation ETF la reemplazarán por otra, garantizando que tu inversión siga estando en las mejores compañías y ofreciendo la mayor rentabilidad posible.
¿Cuál es el riesgo de los ETFs?
El riesgo de un ETF es muy pequeño en comparación con el de las operaciones con apalancamiento, los futuros o los CFDs. Aunque se puede operar en los ETFs de forma apalancada –lo que aumenta los beneficios potenciales, pero también el riesgo–, en general los ETFs suelen ser instrumentos elegidos por usuarios que quieren invertir de manera menos arriesgada y garantizarse, en lo posible, unas buenas ganancias a largo plazo. Si aún no conoce los CFD, puede acceder a la información ▷ en este artículo.
Las ventajas y desventajas de invertir en ETFs
Con lo que hemos visto hasta ahora, queda claro que los ETFs son formas de inversión orientadas a los inversores que no quieren dedicar demasiado tiempo al trading, pero que aspiran a obtener unas ganancias superiores a las de las cuentas de ahorros tradicionales o las operaciones largoplacistas más simples.
Ventajas de los ETFs | Desventajas de los ETFs |
✔ Funcionan de manera pasiva ✔ Están gestionados por especialistas en trading ✔ Ofrecen rendimientos superiores a las operaciones largoplacistas ✔ Ofrecen rendimientos superiores a las cuentas bancarias ✔ Son una gran herramienta de iniciación al trading | ❌ No son tan rentables como el swing trading o el trading con margen ❌ No todos los ETFs están gestionados con la misma eficiencia |
Principales tipos de ETFs
Los ETFs se pueden clasificar de múltiples formas, aunque lo más común es clasificarlos en función de los mercados y los tipos de activos en los que invierten. En este sentido, podemos diferenciar dos grandes distinciones.
ETFs según el mercado al que pertenecen
Una primera distinción permite entender los ETFs en función del mercado donde operan. A grandes rasgos, los ETFs pueden operar con acciones, divisas extranjeras, materias primas y criptomonedas. Cada mercado tiene sus propias características en términos de volatilidad o rendimiento, y estas características se trasladan a su vez a sus respectivos ETFs.
ETFs según los activos con los que operan
Dentro de esta categoría, los ETFs pueden especializarse en activos concretos. Los ETFs de acciones, por ejemplo, pueden operar en sectores específicos –el bancario, el energético, el tecnológico, el inmobiliario–, en bolsas concretas –la bolsa de Nueva York, Tokio o Shanghai– o incluso en índices como el S&P 500, el Nikkei 225 o el Shanghai Composite.
¿Cómo elegir un ETF?
No todos los ETFs son ideales para todos los inversores, ya que algunos presentan más riesgos inherentes que otros, con lo que se hace necesario elegir un ETF que sea adecuado a lo que se busque lograr en el mercado de inversiones. Algunas características que te conviene tener en cuenta para analizar los ETF recomendados son:
Elige primero el mercado que te interesa
Los ETFs de Forex suelen presentar beneficios más reducidos, pero bastante más seguros que los ETFs de criptomonedas, por ejemplo. Y, por su parte, los ETFs de criptomonedas tienden a ofrecer ganancias superiores a otros ETFs, aunque el riesgo de sufrir pérdidas también es mayor. Los ETFs de acciones y de materias primas tienden a ser más estables y responder mejor al análisis fundamental, con lo que se sitúan en un punto intermedio.
Dentro de cada mercado, considera los activos con los que opera cada ETF
Los cuatro mercados que hemos mencionado son bastante diferentes entre sí, con lo que sus respectivos ETFs también lo son. La mayor variedad la encontramos en el mercado bursátil, donde puedes encontrar ETFs dedicados a sectores específicos u operar desde criterios muy diferentes. Por ejemplo:
(1) ETFs dedicados a sectores en específico
Algunos sectores tienden a ir al alza o a la baja en su conjunto, dependiendo de las circunstancias globales que los condicionen. Por ejemplo, todos los ETFs dedicados al transporte aéreo –como el US Global Jets ETF o el iShares Transportation Average ETF– sufrieron severas pérdidas durante la pandemia global, ya que todas las aerolíneas se vieron afectadas por el cierre del transporte aéreo.
Los ETFs dedicados a las grandes empresas tecnológicas, en cambio, presentaron grandes alzas, como consecuencia del incremento del consumo de artículos de electrónica para el hogar. Sin embargo, estos mismos ETFs se ven condicionados por la producción de microchips, que se encuentra poco diversificada y que, en ocasiones, puede lastrar a la baja a todo el sector. Por eso hay que analizar los factores que afectan a cada sector en particular.
(2) ETFs dedicados a bolsas concretas
Por su parte, los ETFs que se centran en empresas que cotizan en una bolsa determinada –por ejemplo la bolsa de Londres, la de Madrid o la de Hong Kong– tienden a verse afectados por circunstancias que afecten a los países de las bolsas en cuestión. Durante las primeras semanas de la invasión de Rusia a Ucrania, por ejemplo, los ETFs dedicados a las bolsas rusas colapsaron ante la previsión de sanciones contra la economía rusa.
Al invertir en ETFs que giran en torno a bolsas en específico, resulta esencial considerar los factores geopolíticos y económicos que pueden afectar a sus respectivos países, ya que estos pueden cambiar por completo la dinámica del ETF de una forma que no es posible prever simplemente revisando el rendimiento de cada ETF de manera técnica. Ninguna gráfica puede prever una guerra o un nuevo marco económico: solo reflejan estos eventos a posteriori.
Presta atención al análisis técnico de los ETFs
Pese a que las gráficas no tienen la capacidad de predecir acontecimientos externos como un conflicto militar, alteraciones en el suministro de alguna materia prima o decisiones políticas que pueden afectar a las empresas de un sector determinado, continúan siendo una fuente de información realmente útil para evaluar la rentabilidad potencial de cualquier instrumento financiero, y los ETFs no son una excepción.
Los traders profesionales suelen prestar especial atención a los osciladores y las medias móviles, considerando el rendimiento de los ETFs a corto y medio plazo. Estos indicadores suelen determinar el comportamiento de los grandes grupos de inversión, con lo que pueden emplearse para determinar si es conveniente invertir en un ETF o cerrar la posición en un momento específico – siempre sin perder de vista el contexto global.
Guía paso a paso para invertir en ETFs
Para comenzar a invertir en ETFs en Mitrade, todo lo que necesita es seguir esta guía detallada y comenzarás a invertir en solo unos minutos:
(1) Registra tu cuenta
Primero que nada, dirígete a la página principal de Mitrade y pulsa sobre el botón de 'Abrir una cuenta real' que podrás ver en la parte inferior.
Abra una cuenta real para comenzar a operar
Introduce entonces tu región y pulsa sobre 'Siguiente paso'.
(2) Verifica tu correo
Seguidamente tendrás que introducir una dirección de correo electrónico y una contraseña con la que acceder a la plataforma.
Verifica luego tu correo pulsando sobre el enlace que recibirás en tu bandeja de entrada, y continúa con el siguiente paso.
(3)Carga saldo en la plataforma
Lo siguiente que deberás hacer es cargar saldo en la plataforma. Acude al menú de carga de fondos, selecciona la cantidad que quieras depositar, y elige el método de pago que prefieras. Con la mayoría de las tarjetas bancarias podrás contar con tus fondos acreditados en apenas unos segundos, así que podrás comenzar a invertir enseguida.
(4) Elige los ETFs que más te interesen
Accede al menú de búsqueda y explora los ETFs que te resulten más interesantes. Este es un buen momento para hacer algo de análisis externo a la plataforma y buscar información relativa a estos ETFs. De esta manera podrás combinar el análisis técnico con un análisis fundamental que te dé una visión más completa de cada fondo.
(5)Comienza a invertir
Cuando ya sepas en qué ETFs te gustaría depositar tu capital, abre posiciones de compra pulsando sobre el botón correspondiente en la parte superior derecha.
Introduce después la cantidad que quieras invertir en el ETF, y confirma la operación. ¡Ya está! A partir de aquí, el ETF comenzará a generarte una rentabilidad en función de su rendimiento en bolsa. ¡Recuerda supervisarlo regularmente para confirmar su rendimiento!
Mejores ETFs para invertir en 2023
El ETF más adecuado para ti dependerá enteramente de tus preferencias, tus intereses en el mercado, e incluso tu propia intuición. Tu propio análisis será mucho más completo y certero que cualquiera que puedas encontrar online. Sin embargo, si nunca has invertido antes en ETFs y te gustaría comenzar por algunos de los más populares, los ETFs que te mostramos a continuación pueden ser un muy buen punto de partida.
ARK Autonomous Tech & Robotics ETF (ARKQ)
Uno de los ETFs que se encuentra más al alza en los últimos meses es el ARK Autonomous Tech & Robotics ETF. Este ETF se centra en empresas que apuestan fuertemente por la automatización, la robótica y la IA, incluyendo compañías como Iridium Communications, Trimble o Nvidia. El auge de la IA durante los últimos meses –que se espera que se acentúe en lo sucesivo– está impulsando este ETF muy al alza.
Fuente: TradingView
Invesco Solar ETF (TAN)
ETFs como el de Invesco Solar se centran en compañías dedicadas a la producción y distribución de energías renovables, a la fabricación de paneles solares, o a tecnologías relacionadas con este sector. SolarEdge, First Solar y Enphase Energy son algunas de las compañías más destacadas representadas por este ETF.
Fuente: TradingView
Vanguard Information Technology ETF (VGT)
Entre los ETF recomendados para invertir en 2023, siempre suele ser una buena idea contar en el portafolio con un ETF dedicado a los pesos pesados de la tecnología en términos generales. Ocho de las diez mayores empresas del mundo son compañías tecnológicas, así que Vanguard Information Technology ETF apuesta por compañías como Microsoft, Google (Alphabet) y Amazon, entre otras.
Fuente: TradingView
Global X Fintech ETF
Una alternativa interesante al ARK Fintech Innovation ETF es el Global X Fintech ETF. Este ETF también invierte en grandes compañías orientadas a las fintech, pero se expone menos al mercado de criptodivisas y, en cambio, apuesta más por los gestores de pago digitales más tradicionales como PayPal o Square. Además, también invierte en compañías financieras de largo recorrido como Visa o Mastercard.
Fuente: TradingView
Amplify Lithium & Battery Technology ETF
Por último, tenemos el Amplify Lithium & Battery Technology ETF, que invierte especialmente en compañías relacionadas con la extracción y el tratamiento del litio, o la producción y distribución de baterías de ion-litio. Albemarle, Panasonic o Tesla son algunas de las empresas que tienen mayor representación en este ETF, que suele verse muy marcado por la evolución del mercado de los EVs a nivel global.
Fuente: TradingView
Recuerda diversificar tu portafolio para maximizar su rendimiento
Los ETFs que hemos presentado son solo un ejemplo de la amplia variedad de ETFs que pueden ser idóneos para invertir a día de hoy. Hay muchos otros ETFs que te pueden interesar, así que suele ser buena idea dedicar bastante tiempo antes de comenzar a invertir en un ETF o en otro. Además, lo ideal es que no inviertas en un solo ETF, sino que optes por un número más amplio para diversificar tu portafolio y minimizar su exposición a un único sector o mercado.
Si dispones de más capital, combinar tus inversiones en ETFs, acciones, materias primas y otros activos puede darte una resiliencia todavía mayor ante los vaivenes del mercado. Y no olvides mantener siempre la vista puesta en el contexto económico para ajustar tus inversiones en consecuencia. ¡Recuerda la caída de las aerolíneas y el auge de las empresas tecnológicas durante la pandemia global! Todos los giros del mercado presentan oportunidades que puedes aprovechar para maximizar el rendimiento de tu capital.
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Descargo de Responsabilidad: Este artículo representa únicamente la opinión de su autor o autora, no se puede utilizar como consejo de inversión. El contenido del artículo es solo para referencia. Los lectores no deben tomar este artículo como una base de inversión. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, por favor busque asesoramiento profesional independiente para asegurarse de que entiende los riesgos.
Los contratos por diferencias (CFD) son productos apalancados que pueden resultar en la pérdida de todo su capital. Estos productos no son adecuados para todos los clientes, por favor, invierta de manera rigurosa. Ver este archivo para obtener más información.
